Comparação de Crescimento Anual Composto (CAGR)
Comparar a taxa de crescimento anual composta (CAGR) do Bitcoin com os retornos alcançados pela carteira de Warren Buffett — que inclui ações da Apple, Bank of America, American Express, Coca-Cola e Chevron Corp — revela perfis de risco-recompensa e desempenho muito diferentes ao longo de vários períodos.
Carteira de Warren Buffett: Menos Risco, Mesmos Ganhos das Ações
De acordo com o recurso de dados Lazy Portfolio ETF, a carteira de Warren Buffett obteve um CAGR de 10,03% com uma desvio padrão de 13,67% nos últimos 30 anos. Em comparação, as carteiras de ações de empresas dos Estados Unidos ofereceram retornos semelhantes, mas com uma desvio padrão mais alto.
Em outras palavras, a carteira do Oráculo de Omaha gerou resultados impressionantes, apesar de ser menos volátil ou arriscada do que as carteiras de ações dos EUA. Sua filosofia de investimento enfatiza o investimento em valor a longo prazo, gestão prudente de riscos e preferência por empresas com fundamentos sólidos.
Bitcoin Supera a Carteira Conservadora de Buffett
Em comparação, o desempenho do Bitcoin tem sido extraordinário. Desde sua estreia no mercado em 2011, o Bitcoin entregou um retorno médio anual de cerca de 104%. Esse número supera facilmente os retornos das carteiras de Buffett e das ações dos EUA todos os anos, em média, nos últimos 13 anos.
O CAGR do Bitcoin também é muito maior do que o de seu rival de porto seguro, o ouro, que retornou uma média de 6% anualmente no mesmo período. Isso mostra que, enquanto as carteiras de ações dos EUA alcançaram um CAGR comparável ao da carteira de Buffett, sua maior volatilidade pode torná-las inadequadas para investidores avessos ao risco.
O ouro, com seu modesto retorno médio anual de 6% na última década, oferece relativa estabilidade e atua como uma proteção contra recessões econômicas.
Muitos traders e investidores consideram o Bitcoin como “ouro digital”, vendo-o como uma proteção contra a inflação e a desvalorização da moeda.
Essa percepção aumentou seu apelo como ativo ao longo dos anos. Notavelmente, várias empresas americanas, como MicroStrategy e Tesla, adicionaram Bitcoin às suas reservas, seguidas pelo lançamento de fundos de índice negociados em bolsa (ETFs) de Bitcoin à vista, que solidificaram ainda mais seu status entre os investidores institucionais.
Dito isso, o Bitcoin permanece altamente volátil, com seu preço sujeito a flutuações extremas, em comparação com os retornos estáveis da carteira de Buffett. Nos últimos anos, no entanto, o Bitcoin exibiu menor volatilidade do que muitas ações do S&P 500, incluindo Tesla, Meta e Nvidia.
A carteira de Buffett representa uma estratégia mais conservadora e de longo prazo, com retornos consistentes e risco gerenciável, embora tenha exposição a um neobank pró-cripto, o Nu Holdings.
Em contraste, o Bitcoin proporcionou retornos muito mais altos, embora com significativa volatilidade e vários grandes declínios ao longo dos últimos 13 anos.
